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贸易金融服务

中国银行纽约分行在贸易金融服务领域享誉全球,是您值得信赖的合作伙伴。我们以独特的平台、专业的跨境服务和享誉百年的卓越品牌,助力于企业贸易业务发展。

产品与服务

中国银行借助综合一体化服务平台,为客户提供丰富的跨境人民币贸易融资产品及定制的人民币解决方案。我行人民币贸易融资业务涵盖人民币信用证、进口/出口托收、备用信用证、信用证贴现、福费廷、风险参与、供应链融资和保理及其他相关产品。

风险参与/福费廷是加强中国银行与同业金融机构合作的产品。中国银行作为风险参与者,承担基础贸易融资下债务人信用风险。中国银行的风险参与/福费廷分融资性及非融资性。在融资性风险参与/福费廷下,中国银行在办理业务时提供融资。在非融资业务下,中国银行在办理业务时不提供融资,但在债务人到期违约时,中国银行将在其承担的债务人信用风险部分下进行担保付款。

  • 优化资产管理。
  • 提高风险承担能力。

中国银行对基础交易买方提供供应链金融业务。基于买方对其应付责任的确认,从其上游供应链买断应收账款,提供融资,帮助其上游供应链提前收款。该类融资基于买方信用风险,对于中小型供应商而言,较供应商凭自身资质筹集的融资价格要低。

  • 帮助供应商提前收款; 增强供应链稳定性。
  • 对供应链提供较低成本的短期流动性支持。

中国银行作为进口保理商,通过核准买方信用额度,承担买方信用风险,同时提供包括应收账款管理、商业信息调查等服务,支持出口保理商服务其卖方客户。

  • 中国银行承担买方信用风险,与出口保理商合作,促进跨境贸易合作。

中国银行作为出口保理商,通过与买方所在地的进口保理商合作,为卖方对其应收账款提供包括流动性支持、应收账款管理、应收账款追收、买方信用风险承担等全面服务。

  • 对卖方提供短期流动性支持,帮助卖方加快新拓展跨境贸易下的收款。
  • 承担买方信用风险,帮助卖方加快跨境贸易合作。
  • 对卖方提供全面服务,协助卖方优化对于跨境贸易下的应收账款管理。

出口贴现是指银行在出口商向银行提交与信用证相符的单据之后,为其提供的短期融资服务。

  • 优化运营资金周转。出口商在进口商支付货款前就可得到银行的融资,从而加快资金周转速度。
  • 灵活融资币种。出口商可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而最小化财务支出。

我行在进口代收项下,凭信托和商业单据代进口商对外垫付进口款项的短期资金融通。每笔融资必须提供正本信托收据并审批。

  • 减少资金占压。从银行获得短期资金支持,从而减少资金占用。
  • 促进业务发展。进口商可以及时取得货权并缩短整体运营时间。

研究与洞察

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